Verslo planas investuotojui: rengimo procedūra, pagrindiniai punktai, pateikimo metodai

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Galima veikti ir be rašytinio plano. Tačiau toks verslininkas – kaip keliautojas, keliaujantis po mišką be kompaso. Yra ir psichologinis aspektas – tai, kas parašyta ant popieriaus, aiškiau atvaizduojama galvoje. Galbūt taip yra dėl to, kad bet koks verslo planas visų pirma yra rimtas analitinis darbas.

Bendra koncepcija

Verslo algoritmo analitinis darbas pagal paskirtį yra dviejų tipų: sau ir verslo planas investuotojui. Tačiau, nepaisant to, asmuo turi aiškiai atspindėti tris veiksnius:

• objektyviausias savo galimybių įvertinimas, tiek materialus, tiek išreikštas ištekliais ir žiniomis;
• rezultatų prognozė;
• tikslus laikotarpis.

Verslo planas investuotojui atlieka vieną svarbią funkciją – įtikina pašalinį asmenį pinigų investavimo į svetimą verslą tikslingumu. Idėja turėtų būti pateikta kuo glausčiau, su svariais argumentais, objektyviai įvertinus rizikas, logiškai apgalvota. Patirtisverslininkams, leidžiama šiek tiek sumažinti riziką. Tačiau per daug žadėti tikrai neverta.

Kai planą sudarote sau, galite šiek tiek nuleisti pristatymo ir oficialių ženklų kartelę. Bet jūs negalite praleisti nei vieno taško. Algoritmas turi būti parašytas kuo detaliau.

Dar vienas patyrusių verslininkų patarimas: geriau kalbėti apie tai, kam ir kaip išleisite investuotojo pinigus, o ne apie tai, kaip galite juos sutaupyti.

Anonsas

Pirmajame etape potencialus investuotojas gali paprašyti anonso – glausčiausio projekto aprašymo. Anonsas neturi būti didelis, didžiausia leistina apimtis – nuo 1 iki 3 puslapių. Žmogus turėtų spėti jį perskaityti per 3–5 minutes. Jei anonsas jį įtikina, galima pateikti išsamesnį verslo planą investuotojui.

Ar galima apsieiti be anonso? Verslo planas be anonso gali pasiekti tikslą. Bet jei bus tik anonsas, susitikimo su investuotojais efektyvumas bus menkas. Pagal sudarymo algoritmą verslo planas investuotojui taip pat turėtų būti pirmasis. Pagal jį lengva parašyti anonsą. Kitas šios skilties pavadinimas yra santrauka.

Verslo plano tikslai

Verslo planas yra jūsų ateities verslo planas. Čia yra populiariausių užduočių, kurias ji išsprendžia, sąrašas:

• objektyvus idėjos įvertinimas, stipriųjų ir silpnųjų pusių nustatymas;
• ruošiamės paleidimui;
• atsakingų asmenų veiksmų algoritmas;
• pristatymas potencialiems investuotojamsnorint gauti lėšų plėtrai ar pradžiai;
• gauti paskolą iš banko;
• gauna valstybės investicijas subsidijų arba dotacijų forma;
• verslo perspektyvos;
• įgyti specialų ekonominį statusą arba prisijungti prie specializuotų bendruomenių.

Dažniausia problema, su kuria susiduria pradedantys verslininkai, yra nuosavų lėšų trūkumas. Šiuo atveju ekonomikoje egzistuoja ypatinga finansinių santykių forma – investicijos. Jis vykdomas savanoriškais pagrindais, jei investuotojas mato šiame versle perspektyvų. Toliau aptarsime klausimą, kaip sudaryti verslo planą investuotojui.

Pristatymo metodai

Pirmaujančių organizacijų sukurtos metodikos. Nepaisant didelio standartų skaičiaus, jų struktūra yra panaši. Jie skiriasi prioritetais. Apsvarstykite kai kuriuos standartus:

• UNIDO standartas – dėmesys sutelkiamas į išsamų kiekvieno elemento aprašymą.
• TACIS standartas. TACIS yra organizacija, teikianti techninę pagalbą verslininkams NVS šalyse. Atitinkamai, verslo plane pritraukti TACIS investuotojus reikėtų didžiausią dėmesį skirti techninei rizikai.
• ERPB šablonas. ERPB daugiausia finansuoja pramonės sektorius. Praktikuojamas tiek tiesioginis finansavimas, tiek per kitus ERPB bankus partnerius. Atsižvelgiant į pramoninę investicijų orientaciją, pagrindinė verslo plano dalis investuotojo požiūriu yra rizikos analizė ir SSGG analizė.
• BFM Group konsultacinės įmonės šablone pabrėžiama rizikapridėtinė vertė ir finansiniai verslo modeliai.
• Tarptautinės konsultacijų bendrovės KPMG šablonas. Įmonė specializuojasi audito ir kitose verslo konsultacijose, kurios leidžia užimti kitokias pozicijas verslo plėtroje. Taigi pagrindinė verslo plano dalis pagal KPMG standartą investuotojo požiūriu yra rinkos analizė ir produkto reklamavimo būdai.

Be to, plačiai naudojami VEB, Sberbank, FRP ir Rosselkhozbank standartai. Labiausiai paplitęs yra UNIDO standartas. Jis buvo sukurtas 1978 m. ir vis dar aktualus.

Verslo plano struktūra

Nepriklausomai nuo standarto, pagal kurį bus kuriamas investuotojo verslo planas, reikėtų išsamiai apsvarstyti šiuos dalykus:

• verslo koncepcija;
• projekto aprašymas;
• komanda - kas yra atsakingi asmenys, jų kvalifikacija, patirtis ir verslo vizija;
• rinkos analizė;
• rinkodara, platinimas ir pardavimas;
• rizika;
• gamybos planas;
• investicijų planas;
• finansinis planas.

Kiekvienas iš šių elementų yra neatsiejama verslo dalis. Todėl verslo plano projekte investuotojui reikia išsamiai apsvarstyti kiekvieną elementą.

Verslo koncepcija

Verslo sąvokoje pateikiamos skirtingos interpretacijos. Tačiau apibendrinant, sąvoka yra jūsų pačių supratimas, vizija apie jūsų verslo vaidmenį visuomenėje. Vakaruose ši koncepcija nuėjo šiek tiek toliau. Pradedant nuo pirmųjų metųdabartinio amžiaus, jos socialinis vaidmuo yra aktualus verslui ten.

Manoma, kad verslas neturėtų apsiriboti pelno teikimu steigėjams. Tai taip pat turėtų išspręsti ne tik vartotojų problemas. Įmonė skatinama dalyvauti sprendžiant socialines problemas, turint savo požiūrį ir įmanomą indėlį į aplinkos gerinimą.

Tokios priemonės iš pirmo žvilgsnio atrodo kaip rinkodaros triukas: prekybos įmonė rengia akciją, kuria remia neįgalius vaikus ir ragina nelikti abejingus. Tačiau ši koncepcija yra humanistinė idėja, kurios jūsų įmonė nuolat laikysis. Todėl juo siekiama ne tik gauti naudos, bet ir išspręsti kai kurias problemas.

NVS šalyse šią idėją tik įsisavina didelės korporacijos. Vidutinio ir smulkaus verslo atstovams, ypač startinėje stadijoje, nebūtina būti aršiai tos ar kitos idėjos rėmėju. Tačiau nebus nereikalinga, jei verslo plano pristatymas investuotojui prasidės nuo minties, kokią socialinę problemą įmonė gali išspręsti.

Projekto aprašymas

Šioje skiltyje turėtų būti pati išsamiausia informacija apie įmonę, jei ji jau yra. Jei dar ne, tuomet reikia atskleisti verslininko viziją. Esamoms įmonėms šis skyrius yra naudingas norint papasakoti apie dabartinę padėtį, istoriją, apie praėjusius įgyvendinimo etapus ir kaip šie rezultatai palaikomi.

Verta atskirai panagrinėti pirmųjų pardavimų rezultatus, platinimo kanalą irpelno iš pirmos prekybos. Verta susitelkti į kritines aplinkybes, kurios susiklostė įmonės plėtros metu, ir į būdus, kaip iš jų išsisukti. Tai vienas iš svarbių punktų sprendžiant klausimą, kaip parašyti verslo planą investuotojui. Remdamasis šios pastraipos rezultatais, jis turėtų suprasti, kad reklamuojate ne žalią idėją, o kruopščiai parengtą, daug žadantį projektą.

Atsakingi asmenys

Vienas iš pagrindinių klausimų, turinčių įtakos teigiamam investuotojo sprendimui, yra verslininko ir jo komandos tapatybė. Šią skiltį galima vadinti „Komandos aprašymas“, „Atlikėjai“ir t.t. Tačiau iš šios skilties turėtų būti aišku, kiek profesionali komanda, ar personalas komplektuojamas su tinkamais specialistais (finansuotoju, rinkodaros specialistu, technologu ir pan.).

Taip pat būtų naudinga atkreipti dėmesį į kiekvieno komandos nario patirtį ir sėkmingus projektus. Ne kiekvienas komandos narys privalo turėti patirties, tačiau pagrindiniai darbuotojai turi būti labai profesionalūs ir turėti tam tikrų laimėjimų savo srityje.

Bet jei kalbame apie naują, ką tik suformuotą komandą, tai šioje skiltyje geriau nurodyti įmonės sau keliamą kartelę ir būdus, kaip pasiekti tikslus.

Verslo plano rašymas investuotojui yra kiekvieno verslininko užduotis. Tačiau projekto eigoje ar net prieš įgyvendinant projektą jis turi suprasti pagrindinius savo verslo veiksnius. Į šią kategoriją patenka personalas. Svarbu atminti, kad net ir pati perspektyviausia idėja gali žlugti dėl atlikėjų nesugebėjimo. Ir atvirkščiai, profesionalai sugeba sėkmingai įgyvendinti net neperspektyvias idėjas.

Pavyzdžiui, PayPal mokėjimo sistema. Nedaug žmonių žino jo vystymosi istoriją. Iš pradžių turėjo būti sukurta sistema, leidžianti atlikti operacijas tarp dviejų nešiojamų kompiuterių. Idėja nebuvo vainikuota sėkme ir ši programa nepasiteisino. Tačiau komandą sudarė tikri ekspertai. Jų iniciatyva pavyko pertvarkyti sistemą – nuspręsta įvesti mokėjimus internetu. Rezultatas – sistemos dalis išaugo iki pusantro milijardo dolerių.

Rinkos analizė

Plėtra, naujo lygio pasiekimas, net naujo verslo pradžia reikalauja solidžių finansinių investicijų. Jei idėja daug žadanti, o noras dirbti – pačiame įkarštyje, patartina pasitelkti tradicinį išorinio finansavimo modelį – investicijas. Bet kaip parašyti verslo planą investuotojui, kad jis įtikintų jį savo planų rimtumu?

Norėdami tai padaryti, turėsite apibūdinti idėją įvairiais aspektais, kurių esminis dalykas yra rinkos analizė. Analizė turėtų būti atliekama šiomis kryptimis:

• Kas žinoma apie pramonę? Šioje skiltyje reikėtų išanalizuoti visos industrijos plėtrą: rinkos dydį, kokios tendencijos ryškėja, kokią poziciją užima ar užims Jūsų įmonė? Surinkti duomenys taip pat bus naudojami rinkodaros strategijoje.
• Konkursas. Verslo planas yra būtinas investuotojui, kad jis nustatytų savo investicijų perspektyvas. Vienas iš vertinimo kriterijų – kiek verslininkas išmano konkurentus. Greičiausiai to prireiksatlikti savo tyrimą, kuris turėtų nustatyti tiek konkurentų stipriąsias, tiek silpnąsias puses. Tyrimas turėtų paliesti konkurento gaminių funkcines charakteristikas, kainos faktorių, reklamos strategiją, rinkodaros priemones ir valdymą. Kam tai? Tiriant, kaip parašyti verslo planą investuotojui, galima nustatyti konkurento trūkumus. Tokiu atveju jūsų strategija priklausys nuo jų.
• Tikslinė auditorija. Šiuo klausimu ekspertai rekomenduoja neapsiriboti biuro tyrimais. Kuo daugiau informacijos iš pirmų lūpų (potencialių vartotojų nuomonės), tuo geriau. Praktikoje dauguma verslininkų remiasi tik oficialiais duomenimis apie tikslinę auditoriją. Dėl to paaukštinimą lydi nenumatyti veiksniai, o strategiją reikia koreguoti jau įgyvendinimo procese. Tipiški klausimai, į kuriuos reikia atsakyti: kas yra potencialūs klientai? Kokios problemos kyla? Kaip jūsų produktas / paslauga padės?
• Privalumai. Pažodžiui prieš dešimtmetį verslo knygose buvo patarta ieškoti nišos, kurios paklausa užsitęsusi. Guru rekomendavo kurti verslą laisvoje pramonėje. Tačiau šiandienos realybė yra tokia, kad sunku rasti ir pirmąjį, ir antrąjį veiksnį. Tradicinės rinkos yra arčiau pertekliaus nei žaidėjų trūkumas. Tačiau verslininkui tai neturėtų būti kliūtis, jei yra kuo nustebinti pirkėją.

Šie keturi elementai turėtų būtiatidžiai studijavo tie, kurie domisi, kaip parašyti verslo planą investuotojui. Praktikoje šis etapas vadinamas realybės testu naujai nukaldintam prekės ženklui. Deja, didžioji dauguma įmonių to negali pakęsti.

Rinkodara

Verslo planas yra jūsų idėjos planas, o rinkodara yra produkto ar paslaugos gairės. Tuo pačiu rimtai įmonei rinkodara turėtų tapti neatsiejama gamybos proceso dalimi. Tai yra atskira strategija. Rengiant verslo planą investuotojui, ši strategija taip pat turėtų būti išsamiai išanalizuota. Visų pirma reikėtų atsakyti į šiuos klausimus:

• Paklausos regione ir laiko periodu analizė: kokia produkcijos apimtis planuojama parduoti konkrečiame mieste? Ateinančių metų prognozė – kaip keisis paklausa ir kaip įmonė elgsis tokiomis sąlygomis? Kaip galima paveikti paklausą?
• Kaip konkurentai reklamuoja savo produktą ar paslaugą? Čia galite naudoti aukščiau pateiktą informaciją. Bet jei yra išsami analizė, tai sveikintina.
• Kokie veiksniai turi įtakos paklausai, yra vienas iš pagrindinių bet kokio verslo klausimų. Svarbu kuo tiksliau nustatyti: kas verčia klientus pirkti ar nepirkti prekę: kaina, sezonas ar prekės kokybė? Taip pat svarbu atsižvelgti į jų pajamų lygį ir pirkimo dažnumą.
• Pardavimo būdai: mažmeninė prekyba, didmeninė prekyba, internetu? Kartu būtina nustatyti, kuris iš būdų užtikrins maksimalų pelno lygį.
• Kainodaros politika: kas sudarė kainąprekės? Kokia savikaina ir pardavimo marža?
• Galutinis tikslas: kokie požymiai rodo, kad rinkodaros strategija buvo sėkminga arba atvirkščiai? Šis klausimas lygiai tokia pat formuluote gali būti pirmasis, tačiau esmė išlieka ta pati: ką galiausiai turėtų duoti rinkodara? Tai gali būti tam tikrų pardavimo būdų skatinimas, prekės ženklo žinomumo didinimas, klientų lojalumo didinimas, jo dėmesio pritraukimas arba pakartotiniai pardavimai.

Rizika

Rizikos vertinimui naudojami įvairūs metodai. Populiariausi yra:

• Monte Karlo analizė;
• jautrumo analizė;
• scenarijaus analizė.

Be to, rizikai būdinga sava dinamika, glaudžiai proporcinga įmonės gyvavimo trukmei. Didžiausias rizikos lygis paprastai atsiranda projekto pradžios etape. Laikui bėgant, įmonei įgaunant pagreitį, ji linkusi kristi, bet visiškai neišnyksta. Tačiau atlikus tinkamą išankstinės analizės lygį, rizikas galima valdyti. Jei verslininkui rūpi, kaip parengti verslo planą investuotojui, šis punktas turėtų būti išsamiai išnagrinėtas. Būtent jis yra vienas iš esminių vertinimo kriterijų.

Analizei galima naudoti bet kurį iš aukščiau pateiktų metodų. Jie taip pat gali būti taikomi finansinio verslo modelio kūrimo etape. Jei kalbėtume apie tokių tyrimų tikslą, jie padeda vizualiai pamatyti projekto priklausomybę nuo įvairių faktorių, pavyzdžiui, nuo kainos ar apimties.pardavimas.

Be to, rizikos analizė padeda vizualiai pamatyti tokį veiksnį kaip „saugumo riba“. Šis terminas reiškia tam tikrų tendencijų tikimybę pasikeitus įprastoms projekto sąlygoms. Pavyzdžiui, kaip pasikeis įmonės finansiniai rodikliai, jei prekės kaina padidės 20%? Kas atsitiks, jei kaina, priešingai, nukris 20%?

Priklausomai nuo gautų rezultatų, rengiami alternatyvūs planai. Pavyzdžiui, jei kils kainos, įmonė didins atlyginimus, o jei kainos kris, turės didinti investicijas. Tokie sprendimai turi kitą pavadinimą – kompensacinės priemonės.

Jei projektas jau vykdomas, tai verslininkas jau turi rizikos įveikimo patirties. Taip pat rekomenduojama juos atspindėti. Šio elemento tyrimas galiausiai parodys investuotojui, koks apdairus ar patyręs verslininkas yra verslo reikaluose.

Gamybos planas

Šis elementas yra labai svarbus, jei projektas yra gamybinio pobūdžio. Jei tai paslauga ar kita veikla, šioje skiltyje gali būti nurodyta biuro įrangos, specialistų pagalbos ar specialaus mokymo poreikis.

Gamybos planą sudaro dvi didelės grupės: būtinas trumpalaikis turtas ir ilgalaikis turtas. Pirmieji yra:

• žaliavos gamybai;
• medžiagos;
• atsargos;
• pusgaminiai;
• pirktų prekių PVM;
• grynieji pinigai ir kt.

Siekiant supaprastinti, trumpalaikis turtas apima turtą, kurio terminaskurių naudojimas neviršija 12 mėnesių. Viskas, kas ilgiau, yra ilgalaikis turtas. Tiksliau, tai yra:

• pastatai ir statiniai;
• įranga;
• įmonės intelektinė nuosavybė;
• pinigai naudojant ilgą laiką;
• atidėtų mokesčių turtas;
• materialinės vertės.

Skyrius tuo nesibaigia. Reikės iš anksto susisiekti su tiekėjais ir gauti jų komercinius pasiūlymus su kainoraščiais. Jeigu projektas jau vykdomas, tuomet reikia nurodyti turimų tiekėjų skaičių. Trumpai tariant, iš šio skyriaus investuotojas turėtų suprasti pagrindinius gamybos procesus.

Investicijų planas

Šiame skyriuje turėtų būti informacija apie finansinius reikalus tarp investuotojo ir verslininko. Visų pirma reikėtų atsakyti į šiuos klausimus:

• reikalinga investicijų apimtis, jų grafikas;
• kokios įrangos jums reikia;
• investavimo sąlygos;
• projekto investicinis etapas;
• kas bus daroma investavimo etape ir pan.

Kaip sudaryti investuotojo verslo planą, kad jis būtų glaustas ir prieinamas pateikti informaciją? Norėdami tai padaryti, daugelis verslininkų naudoja Ganto diagramą.

Ganto diagramoje, be investavimo etapo, taip pat galite rodyti kritines kreives, dėl kurių gali pailgėti investavimo laikotarpis.

Finansinis planas

Paskutinė, bet pati svarbiausia dalis. Čia sudaroma verslo plano santrauka potencialiems asmenimsinvestuotojams tikslių ekonominių skaičiavimų forma ir turi apimti šiuos elementus:

1. Projekto kaina.
2. Numatomos pajamos.
3. Produkto kaina.
4. Investicijų išlaidos.
5. Skaičiavimai pagal išlaidų rūšis: tiesioginės ir netiesioginės.
6. Investicinių fondų įgyvendinimo grafikas.
7. Pinigų srautų ataskaita.
8. Investicijų efektyvumo rodikliai, apimantys tokius elementus kaip: NPV – grynoji dabartinė projekto vertė, atsipirkimo laikotarpis, PI – pelningumo indeksas, IRR – vidinė grąžos norma, NCF – grynasis pinigų srautas ir kt.
9. Projekto jautrumo analizė skaičiais.
10. Finansinė ataskaita.
11. Pajamos.
12. Grynasis pelnas.
13. Marža.
14. EBITDA.
15. Apskaičiuokite bendrą projekto kainą.

Paskutiniai patarimai

Jei išsiaiškinsite visus aukščiau nurodytus dalykus, gausite tvirtą krūvą popierių. Tačiau atminkite, kad investuotojai žiūri į šimtus užklausų ir nemėgsta skirti laiko kiekvienam iš jų. Todėl informacija turėtų būti pateikiama glaustai ir glaustai, griežtai laikantis loginės struktūros.

Diagramos ir grafikai yra neatskiriama finansinės informacijos dalis. Pageidautina vizualizuoti kiekvieną atskirą informacijos bloką.

Kita svarbi detalė – informacijos š altiniai. Iš kur atsirado statistika, tie ar kiti skaičiai? Būtina nuoroda į š altinį. Be to, prieš naudodami paruoštus duomenis, turite atsižvelgti į š altinio reputaciją ir patikimumo laipsnį.

Dažna klaidadaugelis trokštančių verslininkų – piktnaudžiavimas profesine terminija, siekiant pasirodyti įtikinamesnis. Tačiau šis metodas gali turėti priešingą poveikį. Todėl verslo planas turi būti parašytas taip, kad jis būtų suprantamas net nuo finansinių klausimų nutolusiam žmogui.