Išsami informacija apie individualų verslininką, banką, sąskaitą – išsiaiškinkime, kas yra kas

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Su „rekvizitų“sąvoka susiduriame įvairiose gyvenimo ir verslo srityse. Juos turi individualūs verslininkai (IP) ir komercinės organizacijos, bankai ir sąskaitos juose. Kiekvienu konkrečiu atveju šis terminas reiškia įvairių rūšių informaciją. Pavyzdžiui, individualaus verslininko ir banko duomenys yra visiškai skirtingi duomenys apie šiuos subjektus. „Detalės“yra gana plati sąvoka, tačiau jos reikšmė susiveda į vieną dalyką: subjekto identifikavimą ekonominiuose ir teisiniuose santykiuose.

Kam reikia banko duomenų ir kodėl?

Kaip pavyzdį panagrinėkime išsamią IP informaciją. Asmuo, kuris yra individualus verslininkas, norėdamas vykdyti komercinę veiklą, privalo pateikti informaciją apie save ir savo veiklą, ją įregistruoti ir panaudoti užmegzdamas ūkinius santykius. Dėl detalių trūkumo IP veikla tampa neteisėta ir atstumia potencialius partnerius bei klientus, nes tai automatiškai padidina sandorio riziką.

Yra privaloma ir neprivaloma informacija apie IP. Šie duomenys yra privalomi:

• F. I. O. ir juridinis adresas (gali būti toks pat kaip registracijos adresas);
• Piliečio-individualaus verslininko TIN;
• numeris, kuris nurodytas IP registracijos liudijime (OGRNIP).

Be nurodytos informacijos, gali būti ir papildomų:

• banko sąskaitos informacija (c/c), jei yra;
• kontaktinis telefono numeris (taip pat gali būti įtrauktas į išsamią informaciją);
• OKPO ir OKATO kodai.

Būtent pagal aukščiau nurodytą informaciją galima nustatyti ir patikrinti IP veiklos teisėtumą.

Neprivaloma, bet labai svarbi mokėjimo informacija

Kaip jau minėta, individualaus verslininko duomenys apima duomenis apie jo banko sąskaitą. Taigi sklandžiai pereiname prie banko duomenų.

Norėdami atlikti tarpusavio atsiskaitymus su individualiu verslininku, turite žinoti šią informaciją apie jį ir jo sąskaitą:

• Visas vardas individualus verslininkas;
• № r / s – dvidešimties skaitmenų rinkinys;
• banko, kuriame atidaryta sąskaita, pavadinimas (bankas gavėjas);
• banko korespondentinė sąskaita (taip pat dvidešimt skaitmenų);
• BIC – banko identifikavimo sąskaita;
• TIN – individualus mokesčių mokėtojo numeris;
• KPP – registracijos priežasties kodas.

Banko informacija įmonėms ir asmenims

Jei lėšų gavėja yra įmonė, tada vietoj viso pavadinimo nurodomas pavadinimaspilnas jos pavadinimas. Analogiškai su individualiu verslininku, jo duomenys apima visą ir trumpą įmonės pavadinimą, adresą, visą direktoriaus vardą ir pavardę bei šios įmonės banko sąskaitos duomenis, kontaktinius numerius ir kitą teisiškai svarbią informaciją apie įmonę.

Asmenims lėšų pervedimo tikslu nurodomas asmeninės sąskaitos numeris. Jei sąskaita yra kortelės sąskaita, papildomas reikalavimas įskaityti lėšas yra pačios kortelės numeris, nurodytas priekinėje pusėje.

Banko informacija

Paskutinės penkios pirmiau nurodytos išsamios mokėjimo detalės ir vietos adresas sudaro banko informaciją. Kiekvienai kredito įstaigai jie yra unikalūs ir gali būti naudojami tiek savarankiškai (jei pavedimas atliekamas banko naudai), tiek kartu su konkrečios sąskaitos duomenimis (lėšoms įskaityti į banke atidarytas sąskaitas). Žinodami juos, taip pat sąskaitos numerį ir pilną gavėjo vardą ir pavardę, galite atlikti pervedimus, mokėjimus ir kitus mokėjimus be grynųjų pinigų.

Sudarant mokėjimo nurodymą labai svarbu tai daryti labai atsargiai. Priešingu atveju jūsų pinigai gali tiesiog atsidurti ne ta sąskaitoje ir bus labai sunku ištaisyti klaidą.

Ištyrėme, kokie yra individualaus verslininko, įmonės, sąskaitos rekvizitai (mokėjimas) ir paties banko duomenys. Dabar, kai jums reikės atlikti pinigų pervedimą ar užmegzti kitus ekonominius santykius, tiksliai žinosite, kokių detalių tam reikia.