Sberbank investiciniai fondai. „Sberbank“investicinių fondų apžvalgos

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Jei atėjo laikas pagalvoti, kur investuoti sukauptus ar uždirbtus bet kokią pinigų sumą, o žodis „investicija“beveik nieko nesako, tuomet turite pagrindo džiaugtis. Norint gauti pasyvias pajamas, nereikia ilgai studijuoti finansų mokslų, įsiminti sudėtingų terminų, suprasti grafikus ir diagramas, analizuoti rinkos nuosmukius, semtis darbo patirties, mokytis žaidimo vertybinių popierių rinkoje subtilybių. Neišradinėk dviračio iš naujo, jis buvo išrastas seniai.

Kas yra „Sberbank“investiciniai fondai?

Investiciniai fondai yra kompleksas, pagrįstas valdymo įmonių vykdomu fondų išteklių (nuosavybės) valdymu. Pagrindinė jų funkcija – didinti akcijų vertę. Investiciniai fondai formuojami privačių investuotojų fondų pagrindu. Pagrindinis investicinių fondų tikslas – gauti pelną iš turto, kuris yra vertybiniai popieriai: obligacijų, akcijų ir kt.

Investuotoju į investicinį fondą gali būti bet kuris asmuo, perkantis akcijas – vertybinius popierius, patvirtinančius savininko teisę į dalį fondo turto. kur,nepaisant jų skaičiaus, kiekvienas investuotojas turi tiek pat teisių. Pelnas iš turto paskirstomas akcininkams proporcingai akcijų skaičiui.

Sberbank. Turto valdymas

Investiciniai fondai – geriausias pasirinkimas investuojant laisvas lėšas, turint ribotą laiko limitą ir nedideles žinias. Tačiau atrodytų, kad paprasta išeitis iš investavimo kelia tokius uždavinius, būtent: įmonės ar banko, kuris įsipareigoja veikti svetimais pinigais, pasirinkimas. Paprastai pirmiausia iškyla didžiausi finansų sektoriaus žaidėjai. Ir Sberbank šioje linijoje, žinoma, užima lyderio poziciją.

Iki 2012 m. šio banko valdymo įmonė buvo pavadinta „Troika Dialog“. Šiandien „Sberbank“savo atžalas įvardija konkretiausiai – „Sberbank Asset Management“. Funkcijų esmė nuo jos nesikeičia. Klientams siūlomas gana didelis investicinių lėšų sąrašas. „Sberbank“investiciniai fondai yra atstovaujami visuose Rusijos ekonomikos sektoriuose. Šiuo atveju akcijos kaina iš pradžių yra 15 tūkstančių rublių. Tolesnės įmokos yra daug mažesnės - nuo 1,5 tūkst. rublių.

Net turint omenyje, kad itin profesionalūs vadovai turi daugiau nei 10 metų patirtį dirbant su daugybe investicinių fondų, būtina žinoti tiek neigiamus, tiek teigiamus investavimo į investicinius fondus aspektus ir turėti bent minimalų supratimą kaip pasirinkti fondą.

Investicijų portfelis

Iki 2014 m. „Sberbank Asset Management“potencialiems akcininkams siūlo rinktis iš 23 akcijųinvesticiniai fondai. Kiekvienas iš jų turi ir patrauklių, ir nerimą keliančių pusių. Pavyzdžiui, „Sberbank“obligacijų fondas „Ilja Muromets“siūlo potencialiems akcininkams gana didelę akcijos kainą, subalansuotą lėšų paskirstymą investuojant į kelis ekonomikos sektorius ir mažą riziką.

Mėgstantiems „karštą“visada yra pasiūlymas. Vienas iš pelningiausių fondų yra Rizikingų obligacijų fondas. Įkūrimo metu akcijos vertė buvo 1,7 tūkst. Iki 2014 metų gegužės mėnesio jis išaugo iki 2,5 tūkst. Tačiau grąža, palyginti su kitais fondais, tiesiog nuostabi: 29,4% už 36 mėnesius, už praėjusį laikotarpį nuo 2014 metų sausio iki gegužės – beveik 3%. Ir tai nepaisant to, kad didžioji dalis investicinių fondų 5 mėnesiams akcijų vertės ne tik nepadidino, bet sumažino iki minuso. Kokia šio fondo sėkmės paslaptis?

Portfelio komponentai

Valdymo įmonė platina lėšas įvairių emitentų vertybiniais popieriais. Kad skaitytojas visiškai nesusipainiotų, panagrinėkime tai naudodami vieną iš fondų - Dobrynya Nikitich investicinį fondą. „Sberbank Asset Management“šį kompleksą įkūrė 1997 m. birželį. Dobrynya Nikitich emitentai yra Rusijos įmonės, turinčios didelį likvidumą ir augimo potencialą, būtent, veikiančios tokiose srityse kaip:

– nafta ir dujos;

– telekomunikacijos;

– finansai;

– vartotojų sektorius;

– žiniasklaida ir IT;

– chemijos pramonė;

– nekilnojamasis turtas;

– transportas.

Visos emitentų akcijos gali būti vadinamos investicijų portfelio dalimi. Tačiau tai nebus visiškai tikslus apibrėžimas. Pradedantis investuotojas, pirkdamas mažos rizikos fondo akciją, turėtų atsiminti, kad jo pelningumas yra gana mažas. Būtent todėl labiau patyrę akcininkai pataria „nedėkite visų kiaušinių į vieną krepšį“. Geriausias pasirinkimas būtų investuoti į bent du skirtingus fondus: investicinius fondus su didele rizika ir grąža bei investicinius fondus su maža rizika ir stabilia grąža. Šis kapitalo paskirstymo būdas paprastai yra efektyviausias.

Peiga

Įmonės pasirinkimas atliekamas įvertinus valdymo efektyvumą. Jį sudaro lyginant su pasiektu pelningumu ir potencialu. Tačiau būsimas klientas informacijos apie tai greičiausiai neras. Valdymo įmonė negali oficialiai skelbti galimo „Sberbank“investicinių fondų pelningumo. Tik jos praeities pasiekimai gali būti jos efektyvumo rodiklis.

Lėšų peržiūros ir įvertinimas

Jei investuotojas pirmiausia pasirinko „Sberbank“investicinius fondus, patyrusių akcininkų apžvalgos internete apie jų pelningumą bus pirmas žingsnis link aiškaus valdymo įmonės darbo vaizdo. Bendravimas forumuose, kaip taisyklė, neatskleidžia jokių skaičių ir procentų, neatlieka išsamios analizės, tačiau yra naudingas investicinio portfelio pasirinkimo praktiškumo požiūriu.

Lėšų įvertinimo stadijoje, į kurią verta investuoti, dar reikia atliktisavarankiškai. Ši užduotis nėra labai sunki. Oficialioje „Sberbank“svetainėje valdymo įmonės darbo ataskaita pateikiama lentelių pavidalu. Juose pateikiama visa informacija: fondų pavadinimai, kiekvienos iš jų dalies kaina, 36, 24, 12 mėnesių darbo pelningumas, taip pat už praėjusį einamųjų metų laikotarpį.

Rusijos Sberbank savitarpio investiciniai fondai – pasirinkimo pliusai

1. Didžiausias pliusas yra tai, kad beveik visi gali prisijungti prie fondo, neturėdami specialių žinių. Investicinis fondas nereikalauja, kad investuotojas suprastų visas proceso subtilybes, nuolatinis dėmesys ir kapitalo augimo stebėjimas. Valdymo įmonė tuo visiškai užsiima.
2. Antrasis pliusas yra pirmojo pasekmė: asmeninio kliento laiko taupymas. Banko patikimumas yra daug vertas. Nereikia gaišti laiko nuolat stebint rinkos kritimų ir kilimų eigą, tiesiogiai dalyvaujant procese ir pan. Kai tik „Sberbank“klientas perka investicinio fondo akcijas, profesionalūs vadybininkai pradeda tvarkyti jo vertybinius popierius.
3. Galima įmokos suma. 15 tūkstančių rublių yra mažas pradinis kapitalas investicinei veiklai pradėti.
4. Paprastas dizainas. Norint prisijungti prie „Sberbank“investicinių fondų, pakanka turėti tik reikiamą pinigų sumą ir pasą. Valdymo įmonės klientas turi parašyti paraišką dėl akcijos pirkimo. Ir viskas. Parduoti akciją taip pat paprasta, kaip ir pirkti, tai yra, pakanka parašyti prašymą valdymo įmonės biure.
5. Vienetų likvidumas. Rusijos „Sberbank“investiciniai fondai yra gana įvairūspagal jo savybes. Yra fondų su didele grąža ir didele rizika ir, priešingai, su minimalia rizika, stabiliomis pajamomis, bet dideliu likvidumu. Tokie investiciniai fondai apima akcijų pardavimą greitai, per trumpiausią laiką ir praktiškai neprarandant vertės.
6. Mokesčiai. Jie priklauso tik nuo „Sberbank“investicinių fondų pelningumo. Tiksliau, grynosios pajamos. Mokestis iš jo pašalinamas automatiškai, taikant 13 proc. Natūralu, kad nereikia savarankiškai pateikti deklaracijos mokesčių inspekcijai.
7. Investicijų diversifikavimas. Siekiant sumažinti galimą riziką, akcininko lėšos paskirstomos įvairių Rusijos Federacijos ekonomikos sektorių obligacijoms ir akcijoms įsigyti. Tai leidžia investicijų portfeliui tapti atsparesniam rinkos kritimui.
8. Investicijų saugumas kontroliuojant valstybei. Iki minimumo sumažinama negrįžtamų finansinių nuostolių rizika, nes akcininkų investuoti pinigai nėra saugomi valdymo įmonės sąskaitose. Lėšos pervedamos į specialų depozitoriumą. Jo kontrolę vykdo valstybinės institucijos.

Investavimo į investicinius fondus trūkumai

1. Jokių garantijų. Ne vienas investicinis fondas suteikia pasitikėjimo, kad akcininkas per tam tikrą laikotarpį gaus pelno. Viskas priklauso nuo rinkos elgesio ir nuo to, kiek patyrę ir kvalifikuoti yra fondo prekiautojai. Visada yra rizika.
2. Akcijos vertės didinimas. Tai daroma siekiant pritraukti naujų investuotojų. Pakėlimo mechanizmas yra gana paprastas. Prieš ataskaitinį laikotarpįvaldymo įmonė perka tų įmonių akcijas, kurios jau yra portfelyje, taip padidindamos jo vertę. Natūralu, kad akcija taip pat brangsta. Pasibaigus ataskaitiniam laikotarpiui, nereikalingos akcijos išmetamos. Akcijų kaina krenta.

Iš viso

Praktiškiausia pradėti investicinę veiklą investuojant į Sberbank investicinius fondus. Pelningumas, apžvalgos, didžiausia atvira informacija, turimos ataskaitos patvirtina tai.