Teisinė rizika: pagrindinės sąvokos, rūšys, kategorijos, draudimas

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Teisinė rizika – tai įvykių, kurių sandorio šalys, juridinis asmuo, verslininkas iš pradžių nenumatė, atsiradimo galimybė, turinti įtakos veiklos rezultatams. Kaip tinkamai įvertinti tokią riziką? Kaip juos sumažinti? Į šiuos ir kitus klausimus šia tema atsakysime toliau.

Juridinio asmens rizika

Pirmiausia išvardinkime visas galimas rizikas teisinėje veikloje:

• Tikslas arba valdomas: natūralus, nusikalstamas, techninis.
• Subjektyvus arba nevaldomas: sutartinis, rinkodaros, finansinis, teisinis, politinis.

Kaip matome, mūsų pokalbio tema yra tik viena kategorija iš rizikos, su kuria gali susidurti juridinis asmuo ir individualus verslininkas.

Sąvokos š altiniai

Pereikime prie Rusijos Federacijos civilinio kodekso 2 straipsnio 1 dalies. Verslumas (tiek individualios įmonės, tiek įmonės steigimas) čia apibrėžiamas kaip veikla, vykdoma savo rizika, taip pat kuria siekiama nuolatinių pajamų gauti vykdant veiklą.darbai, prekių pardavimas, paslaugų teikimas, naudojimasis įvairaus turto, nekilnojamojo ir kilnojamojo.

Remiantis šiuo apibrėžimu, net pats verslas yra rizikingas. Visų pirma, dėl to, kad verslininkas gali manyti tik savo profesijos pelningumo laipsnį, sėkmingą verslo tęsimą.

Tuo pačiu metu dauguma teisinės rizikos kyla sutarčių, sutarčių, bet kokių sandorių sudarymo metu.

Teisinis apibrėžimas

O kaip dėl Rusijos teisės aktų? Jame nėra jokio tikslaus teisinės rizikos apibrėžimo. Vienintelis dokumentas, kuriuo galima remtis šiuo klausimu, yra Rusijos Federacijos centrinio banko rekomendacinis raštas 2005-06-30 Nr. 92-T „Dėl teisinės rizikos ir verslo praradimo rizikos valdymo organizavimo“. reputaciją kredito įstaigose ir bankų grupėse."

Joje išdėstyti bendrieji bankinių organizacijų darbo principai, siekiant nustatyti, tirti teisinės rizikos įtaką tiek operacijų pelningumui, tiek įmonių dalykinei reputacijai. Nepaisant to, kad šio laiško adresatų ratas yra ribotas, dauguma jame pateiktų rekomendacijų yra universalios. Jas pagal analogiją gali taikyti ir nefinansinės institucijos bei įmonės sudarant įvairius sandorius.

Apibrėžimas

Taigi, anksčiau minėto rekomendacinio laiško Nr. 92-T 1.1 punkte organizacijos teisinė rizika vadinama nuostolių ar bet kokio neigiamo poveikio tikimybe.apie jos klientų ir rangovų organizacijos suvokimą. Tai lemia žalos šios įmonės įvaizdžiui tikimybę.

Kartu šio laiško 2.1 punkte visas teisinių (teisinių) rizikų rinkinys suskirstytas į dvi kategorijas. Tai yra vidiniai ir išoriniai. Apsvarstykite juos išsamiau.

Vidinė grupė

Vidutinės teisinės (teisinės) įmonės rizikos laikomos šios:

• Įmonės ar organizacijos veiklos, steigimo dokumentų, sandorių sudarymo praktikos neatitikimas galiojančių teisės aktų reikalavimams ir normoms.
• Nepakankamai efektyvus įmonės teisės padalinių veiklos organizavimas, tinkamo koordinavimo su vadovybe stoka, kiekvieno sandorio teisinės ekspertizės poreikio nepaisymas, teisiškai šiurkščios klaidos sudarant įvairaus pobūdžio sutartis ir sutartis.
• Organizacijos pažeidė pasirašytos sutarties sąlygas. Tai gali būti ir priverstinė, ir tyčinė. Pavyzdžiui, prisiimant įsipareigojimus, kurie yra neproporcingi realioms įmonės galimybėms.
• Nepakankamas dėmesys skiriamas technologiniams patobulinimams, elektroninės dokumentų apyvartos sistemos įdiegimui, įvairių interneto išteklių naudojimui verslo korespondencijai, deryboms su sandorio šalimis, dalyvavimui konkursuose ir konkursuose.

Išorinė grupė

Juridinio asmens išorinės rizikos kategorija apima:

• Aplinkybės, kurių sandorio šalys negali kontroliuoti. Jiemsapima teisės aktų pakeitimus ir patikslinimus, naujų mokesčių įvedimą ar esamų mokesčių didinimą, reikalavimų įmonės vykdomai veiklai griežtinimą.
• Priverstinis ir tyčinis sandorio šalių įsipareigojimų nevykdymas.

Sumažinimo priemonės

Juridinio asmens rizika – tai reiškinys, kurio atsiradimo tikimybę galima jei nepašalinti, tai iki tam tikro lygio sumažinti. Pagrindinės organizacinės priemonės šiuo požiūriu yra šios:

• Pagrindinių ir antrinių rizikos veiksnių nustatymas sudarant sandorius, atsižvelgiant į pagrindinį įmonės veiklos vektorių.
• Rizikos tolerancijos kriterijų nustatymas pasirašant sutartį. Sąlygų, kurioms esant jis negali būti sudarytas, nustatymas, nepaisant pasiūlymo patrauklumo.
• Atsakingo asmens (arba kelių asmenų, išskiriant vektorius, už kuriuos jie yra atsakingi), paskyrimas, kurio atsakomybė apims ir teisinės rizikos įvertinimą, ir jų apraiškų sumažinimą.
• Struktūros kūrimas abipusei informacijai apie galimą riziką tarp organizacijos vadovybės ir jos teisės skyriaus, kitų suinteresuotų skyrių.
• Teisinės rizikos atskyrimo nuo kitokio pobūdžio – gamybos, kredito, finansinės ir kt. – tvarkos nustatymas.
• Stebėjimo sistemos kūrimas, rizikos lygio įvertinimas tiek pačios organizacijos, tiek jos klientų, partnerių atžvilgiu.
• Kūrimaskontrolės sistema, kuri stebi teisės skyriaus ir kitų specialistų, tiesiogiai ar netiesiogiai susijusių su sandorių sudarymu, sutarčių pasirašymu ir pan., veiklą.
• Teisinės rizikos draudimas. Kadangi jie gali sukelti labiausiai neigiamų pasekmių. Daugelis toliaregių organizacijų siekia apsidrausti nuo tokio draudžiamojo įvykio. Sunkumas čia tas, kad būtina numatyti visas situacijas, kai teisinė rizika reikšmingai įtakoja veiklos rezultatą, bendrą organizacijos reikalų būklę.

Priemonės, skirtos sumažinti riziką, kurios įmonės negali kontroliuoti

Toliau svarstome teisinę juridinio asmens rizikos kategoriją. Kalbant apie išorines rizikas, kurios nepriklauso nuo pačios įmonės, teisės aktai siūlo šias priemones jai sumažinti:

• Reguliarus teisės aktų pakeitimų stebėjimas, kurį atlieka teisės patarėjas.
• Savo veikloje fiksuodamas laikotarpį nuo valstybės norminio akto priėmimo iki jo įsigaliojimo.
• Reguliarus naujienų, žiniasklaidos pranešimų apie tų valstybės organų darbą, kurie vienaip ar kitaip daro įtaką ir reguliuoja įmonės veiklą, stebėjimas.
• Kai yra didelė tikimybė, kad vyriausybė imsis tam tikrų reguliavimo veiksmų, įmonė turi susitarti dėl galimų to pasekmių prieš sudarydama sandorį su savo sandorio šalimi arba kaip nors įforminti tokią galimybę sutarties sąlygas. Pagrindinė priemonė – atsisakyti sudaryti sutartį ikineįsigalios svarbi teisės aktų nuostata.
• Jei yra didelė tikimybė, kad padidės privalomi mokėjimai į valstybės iždą, pirmiausia jų padidinimo suma turi būti įtraukta į sandorio kainą.

Vertinimas sudarant sutartis

Kokios kitos teisinio adreso rizikos gali būti siejamos su bendradarbiavimu su sandorio šalimis? Jų vertinimą apsunkina tai, kad organizacijos buh alterinė informacija yra slepiama nuo trečiųjų šalių, tai yra dažnai neįmanoma sužinoti apie partnerio pelno, išlaidų, nuosavo kapitalo, mokėtinų / gautinų sumų dydį.

Kalbant apie teisės aktus, ji rekomenduoja teisinę riziką šiuo atveju įvertinti taip:

• Žr. viešai prieinamą informaciją iš registrų, Vieningo valstybinio juridinių asmenų registro, valstybinių duomenų bazių apie partnerių dalyvavimą aukcionuose ir konkursuose, investicinius projektus.
• Išstudijuokite teisminių institucijų informaciją apie teisinių ir finansinių pretenzijų kitai šaliai pobūdį, skaičių, nebaigtų bylų, kuriose dalyvavo partneris, skaičių.
• Žiūrėkite į prokuratūros, FSSP, darbo inspekcijos išteklius. Čia galite sužinoti, ar įmonė turi įsiskolinimų valstybės biudžetui, kitoms sandorio šalims, savo darbuotojams, taip pat susipažinti su pretenzijomis ir skundais dėl partnerio darbo, atliekamų patikrinimų ir kitų jam taikomų kontrolės priemonių.
• Išstudijuokite žiniasklaidoje pateiktą informaciją, partnerio reklaminių kampanijų archyvus. Čia galite sužinoti apie veiklos plėtrą, pokyčiuspateiktas diapazonas.

Priemonės vidinei rizikai sumažinti

Dabar pateiksime praktinius Rusijos teisės aktų patarimus, kaip kovoti su vietine teisine rizika. Iš esmės jais siekiama tobulinti darbuotojų įgūdžius, skatinti darbuotojus atsakingiau žiūrėti į savo pareigas. Tai yra šie elementai:

• Aiškių reikalavimų darbuotojų kvalifikacijai, darbuotojų asmeninėms ir dalykinėms savybėms apibrėžimas.
• Savalaikis kiekvieno darbuotojo parengimas ir bendravimas su jo pareigybių aprašymais, pareigų ir teisių sąrašu, bendravimo su kolegomis ir vadovybe būdais.
• Griežtas reikalavimas darbuotojams griežtai laikytis darbo su komercinėmis, asmeninėmis paslaptimis, profesinės etikos taisyklių.
• Reguliarus darbuotojų nukreipimas į pažangų mokymą.
• Tinkamų finansinių paskatų už sąžiningą darbą skyrimas.

Techninės priemonės

Apibendrinant, keletas grynai techninių priemonių, kurios padės sumažinti bet kurios įmonės teisinės rizikos lygį:

• Organizacijos sudarytų sutarčių tekstų, formų suvienodinimas.
• Sukurkite produktyvią visų anksčiau sudarytų sutarčių ir susitarimų registravimo ir saugojimo sistemą.
• Tam tikrų nuostatų vykdymo kokybės analizė, nustatant poreikį patikslinti bet kokius sutarčių punktus.
• Patogios vidaus susitarimų sistemos kūrimasverslo dokumentus, juos patvirtina vadovybė.
• Teisinio skyriaus apkrovos optimizavimas.
• Suteikti darbuotojams reguliarią prieigą prie norminių dokumentų, naujausios teisinės literatūros, informacijos apie teismų praktiką, kurios gali prireikti, einant tarnybines pareigas.

Teisinė (teisinė) rizika yra tik viena iš rizikos kategorijų, su kuriomis gali susidurti individualus verslininkas arba organizacija (juridinis asmuo). Priklausomai nuo įmonės veiklos ir neįveikiamų aplinkybių, jos skirstomos į vidines ir išorines. Rusijos Federacijos teisės aktai siūlo veiksmingas priemones joms neutralizuoti ir sumažinti, kurios buvo pateiktos straipsnyje.