Kaip užsidirbti pinigų iš obligacijų: obligacijų rinkos prognozės ir analizė, obligacijų pajamingumas

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Kaip užsidirbti pinigų iš obligacijų? Klausimas aktualus daugeliui. Juk obligacijų pirkimas laikomas pelninga investicija. Tačiau suprantančių šią temą vis dar nedaug. Atrodytų, kad klausimas, kaip užsidirbti pinigų iš obligacijų, turėtų turėti paprastą atsakymą. Juk iš tikrųjų tai yra vertybinis popierius, kuriame jau yra įdėtas pelnas. Tačiau praktiškai viskas pasirodo šiek tiek sudėtingiau. Štai kodėl pradedantieji investuotojai prieš investuodami turi atidžiai išstudijuoti, kaip užsidirbti pinigų iš obligacijų.

Tikslas

Kam skirtos obligacijos? Norint suprasti jų esmę, svarbu atsakyti į šį klausimą. Kur dažniausiai keliauja tie, kurie planuoja skolintis? Paprastai į bankinę organizaciją.

Įsivaizduokite, kad yra įmonė, kuriai reikia pinigų. Ji taip pat gali eiti į banką. Tačiau jis teikia pirmenybę alternatyvaiišleisti obligacijas, jas parduoti ir gauti pinigų mainais. Tuo pačiu metu, praėjus tam tikram laikotarpiui, vertybinių popierių savininkai gali atgauti pinigus su tam tikru pelnu.

Kas išleidžia obligacijas?

• Savivaldybės, tai yra vietos valdžios institucijos.
• Korporacijos
• Valstybė.

Priklausomai nuo to, kas išleido obligacijas, jos gauna atitinkamą pavadinimą. Pradedantys investuotojai turėtų į tai atkreipti dėmesį, kad geriau suprastų rinkos esmę.

Funkcijos

Norėdami geriau suprasti tokios investicijos esmę, turite žinoti pagrindines charakteristikas:

• Nominalioji vertė. Ši savybė dar vadinama žodžiu „vertė“. Tai suma, kuri bus sumokėta savininkui pasibaigus terminui.
• Rinkos kaina. Ši funkcija nuolat keičiasi. Tai reiškia sumą, už kurią galite įsigyti obligaciją šiuo konkrečiu momentu.
• Galimo data. Tai laikotarpis, po kurio savininkas anksčiau įsigytą obligaciją galės iškeisti į jos nominalią vertę. Dabar galite suprasti, kaip greitai užsidirbti pinigų iš obligacijų. Norėdami tai padaryti, turite pasirinkti vertybinius popierius su minimaliu išpirkimo laikotarpiu.
• Kupono dydis. Taip vadinami periodiniai mokėjimai obligacijų savininkams. Dėl reguliaraus kuponų gavimo investuotojas gali gauti pasyvių pajamų. Idealus variantas – pagauti momentą, kai refinansavimo norma bus didelė. Taip galėsite įsigyti ilgalaikių obligacijų ir nuolat mokėti didelius kupono mokėjimus kelerius metus.
• Peiga iki išpirkimo. Tai turbūt pati svarbiausia savybė. Jis nustato, kokio pelno investuotojas gali tikėtis pasibaigus terminui.

Suprasdamas aukščiau nurodytas ypatybes, kiekvienas smalsus žmogus galės suprasti, kaip užsidirbti pinigų iš obligacijų.

Nuo ko priklauso pelningumas?

Tai svarbiausias klausimas tų, kurie domisi, kaip užsidirbti pinigų iš obligacijų.

Obligacijų pajamingumas labai priklauso nuo refinansavimo normos. Lengviausias būdas paaiškinti ir suprasti yra pavyzdžiu.

Tarkime, refinansavimo norma yra dešimt procentų. Jei obligacijos siūlo penkių procentų pajamingumą, tokių vertybinių popierių pirkti neapsimoka. Štai kodėl jie parduodami už pajamingumą, kuris yra lygus arba viršija refinansavimo normą.

Turite suprasti, kad ne visi investuotojai laukia iki grąžinimo laikotarpio pabaigos. Kai kurie obligacijas pradeda pardavinėti anksčiau. Buvimo akcijų rinkoje laikotarpiu obligacijos kaina gali keistis. Jai įtakos turės dabartinė refinansavimo norma. Kaip tai atsitinka?

Tarkime, refinansavimo norma sumažėjo perpus. Tuo pačiu metu anksčiau įsigytos obligacijos turės didesnį pajamingumą, palyginti su dabartinėmis. Tačiau tai padidins jų rinkos kainą.

Ši taisyklė veikia atvirkščiai. Jei refinansavimo norma padidės, tai kaina, už kurią parduodamos obligacijos, sumažės. Nrinvestuotojas nenorės turėti vertybinių popierių, kurių pajamingumas labai sumažėjo.

Obligacijų tipai

Yra dar vienas svarbus kriterijus, kuris leis pasinerti į vertybinių popierių rinką giliau. Tai taip pat priklauso nuo to, kiek galite uždirbti iš obligacijų. Taigi, jie skirstomi į palūkanas ir nuolaidas. Prieš pirkdami turite suprasti skirtumą.

Nuolaidų obligacijų galima įsigyti už mažesnę nei nominalią vertę. Pasibaigus išpirkimo terminui, vertybinio popieriaus savininkas gaus pajamų. Tai bus skirtumas tarp nominalios vertės ir pirkimo kainos. Kuo jis didesnis, tuo daugiau galite uždirbti iš obligacijų.

Antra rūšis yra susidomėjimas. Parduodamas nominaliąja verte ar net didesne. Tačiau iki termino pabaigos savininkui bus reguliariai mokamos pajamos.

Turite suprasti, kad obligacijos kaina gali keistis laikymo laikotarpiu. Todėl savininkas turi nuspręsti, ar jį parduoti, ar palaukti iki išpirkimo laikotarpio pabaigos ir paimti nominalią vertę. Tai visada yra tam tikra rizika, kuri atgraso daugelį pradedančiųjų investuotojų.

Obligacijų rinkos prognozės ir analizė

Daugeliui žmonių, ypač tiems, kurie toli nuo akcijų rinkos, visa tai atrodo neįtikėtinai sudėtinga. Jie turi svarbesnį klausimą: ar galite užsidirbti pinigų iš obligacijų?

Turite suprasti, kad emitento patikimumas turi įtakos vertybinių popierių pajamingumui.

Jei kalbėtume apie Rusijos vyriausybės obligacijas, tai jų vidutinis pajamingumasyra 10-11% per metus. Palankesnį tarifą siūlo didelės įmonės, tokios kaip „Aeroflot“, „Rusijos geležinkeliai“ir kt. Investuotojai gali uždirbti 12-14% pelno per metus.

Jei obligacijas siūlo mažiau žinoma korporacija, norma gali siekti 18%.

Nepaisant to, kad dideli skaičiai drumsčia mintis, turite suprasti, kad kartu jie yra susiję su didele rizika. Jei siekiate didelio pelno, galite likti ne tik be jo, bet ir be pradinių investicijų.

Kaip pradėti užsidirbti pinigų biržoje?

Akcijos, obligacijos ir kitos sąlygos potencialiam investuotojui turėtų būti žinomos. Juk kuo jis geriau išmano vertybinių popierių rinką, tuo didesnė tikimybė pasipelnyti. Be to, sumaniai naudojant obligacijas galite sukurti patikimą ir stabilų pajamų š altinį.

Taigi, jei viskas aišku su patraukliomis perspektyvomis, turime apsvarstyti aktualesnį klausimą. Kaip pradėti uždirbti iš obligacijų?

Daugelį jų galite nusipirkti Maskvos biržoje. Privačiam investuotojui geriau veikti savarankiškai. Šis metodas yra pigesnis nei kiti.

Pirmiausia reikia susirasti brokerį, kuris suteiks prieigą prie obligacijų rinkos. Kitas žingsnis bus pasiūlymas. Galite juos atlikti patys arba patikėti brokeriui, tiesiog duodami jam atitinkamą užsakymą.

Pradinės sumos

Daugelis žmonių mano, kad norint patekti į obligacijų rinką reikia turėti daug pinigų. Bet taip nėra. Obligacijos dažnai turi nominalią vertę tiktūkstančių rublių. Galite nusipirkti tik vieną vertybinį popierių. Tai reiškia, kad jums nereikia turėti milijonų, kad pradėtumėte investuoti į obligacijų pirkimą.

Sudarę sandorį turėsite sumokėti komisinį mokestį biržai ir brokeriui. Bet paprastai tai neviršija 0,1% apyvartos. Tai dar kartą įrodo, kad akcijų rinka yra prieinama daugumai žmonių, kurie turi nors šiek tiek laisvų pinigų. To pakanka norint pradėti. Žinoma, tokiu būdu jūs negalėsite gauti didelių pajamų, tačiau tai leis suprasti akcijų rinką ir suprasti, ar toks investavimo būdas jums tinka.

Pradedantieji investuotojai dažnai bijo pirkti obligacijas, manydami, kad bankų indėliai yra saugesni, nors ir siūlo mažesnę palūkanų normą.