Mokėjimo tvarka: pildymo tvarka, paskirtis

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Mokėjimo nurodymas minimas Centrinio banko 2012 m. reglamente Nr. 383-P. Šis atsiskaitymo dokumentas yra sukurtas banko įstaigoje daliniam lėšų pervedimui. Toliau apsvarstykite mokėjimo nurodymo ypatybes.

Bendra informacija

Mokėjimo nurodymui suformuoti reikalingas dalinis mokėtojo akceptas ir reikiamos pinigų sumos sąskaitoje nebuvimas. Šis dokumentas bankinėje praktikoje laikomas pavedimu, kuris nebuvo įvykdytas iki tam tikro laiko.

Mokėjimo nurodymo išdavimo tvarka yra panaši į atsiskaitymo dokumentų pildymo tvarką.

Visose dokumento kopijose turi būti banko antspaudas, atsakingo pareigūno parašas ir data. Pirmasis egzempliorius patvirtintas banko darbuotojo parašu. Mokėjimo nurodymo formos kodas yra 0401066.

Niuansai

Mokėjimo nurodymo priekinėje pusėje pažymėta „dalinis mokėjimas“. Kitoje pusėje atsakingas banko pareigūnas įrašo apie dalinį pervedimą. Visų pirma nurodomas mokėjimo numeris, užsakymo numeris ir data, suma ir likučio suma. Šie duomenys patvirtinti darbuotojo parašu.

Saugykladokumentai

Pervedant lėšas užsakymo, per kurį buvo atliktas mokėjimas, pirmasis egzempliorius lieka banko dokumentuose. Paskutinė kopija naudojama kaip mokėtojo sąskaitos išrašo priedas.

Atliekant paskutinį mokėjimą už užsakymą, pirmasis užsakymo egzempliorius kartu su pirmuoju šio užsakymo egzempliorius yra saugomas banko dokumentuose. Likę egzemplioriai išduodami mokėtojui kartu su paskutiniu kasos orderio egzemplioriumi, kuris pridedamas prie išrašo iš l / s.

Nurašytinas dokumentas

Verta pasakyti, kad kasos pavedimas lėšų nurašymui bankinėje praktikoje naudojamas gana retai. Finansų organizacijos automatizuotoje sistemoje sukuriamas dokumentas ir pasirenkamas konkretus operacijos tipas:

• Mokėjimas tiekėjui.
• Atsiskaitymas už kreditą / paskolą.
• Mokesčių mokėjimo pervedimas.
• Grąžinti pirkėjui.
• Kiti atsiskaitymai su sandorio šalimis.
• Pervesti į kitos įmonės sąskaitą.
• Atlyginimas.
• Lėšų pervedimas atsakingam asmeniui.
• Kitas nepiniginių lėšų nurašymas.

Mokėjimo nurodymo nurašymui pildymas vykdomas pagal banko išrašą. Registruojantis laikoma, kad pavedimas jau atliktas ir patvirtintas atitinkamais dokumentais.

Lėšų gavimo užsakymas

Jis išduodamas ant popierių, kurie skiriasi nuo gaunamo užsakymo. Atkreiptinas dėmesys į tai, kad naudojami pinigų ir pavedimų gavimo mokėjimo pavedimaibeveik tuo pačiu dažniu.

Kaip ir ankstesniu atveju, kuriant dokumentą pasirenkamas atitinkamas operacijos tipas:

• Mokėjimas iš pirkėjo.
• Atsiskaitymas už kreditą / paskolą.
• Tiekėjas grąžina pinigus.
• Kiti atsiskaitymai su sandorio šalimis.
• Pajamos iš pardavimo iš banko paskolų ir mokėjimo kortelių.
• Lėšų rinkimas.
• Užsienio valiutos įsigijimas.
• Užsienio valiutos pardavimo pajamos.
• Kiti negrynųjų pinigų pervedimai.

Pavyzdys

Panagrinėkime pavedimo, naudojamo lėšoms surinkti, ypatybes. Šiame dokumente nėra išsamios mokėjimo informacijos. Lėšos pervedamos tarp pinigų sąskaitų. Nurodydami atitinkamą elementą, galite pasirinkti vieną iš sąskaitos „Pavedimai pakeliui“57 subsąskaitų.

Grynųjų pinigų surinkimo operacijos metu sugeneruojama operacija:

- dB ch. 51 cd sc. 57 – pagal į banko sąskaitą įmokėtą sumą.

Pinigai patenka į 57 sąskaitą, kai inkaso operacija atsispindi atitinkamo tipo kasos orderyje (išlaidų orderyje). Tuo pačiu metu jį pasirinkus ir nurodant atitinkamą sąskaitos 57 subsąskaitą, įrašoma:

- dB ch. 57 cd sc. 50 – už surinktų lėšų sumą.

Dizaino ypatybės

Jei sumokama iš dalies visais užsakymo atvejais:

• Banko informacija.
• Atliktų operacijų skaičius.
• Atsakingo pareigūno parašas.

Pirmasis egzempliorius turi būti patvirtintas banko organizacijos darbuotojo, kuris kontroliavo pavedimo vykdymą. Užrašas apie dalinį apmokėjimą turi būti nurodytas viršuje, dešinėje priekinės pusės pusėje.

Mokėjimo nurodymas

Tai atsiskaitymo dokumentas, išreiškiantis rašytinį sąskaitos turėtojo nurodymą, išsiųstą bankinei organizacijai pervesti tam tikrą sumą į gavėjo sąskaitą. Pastarąjį galima atidaryti šiame ar kitame banke.

Užsakymo įvykdymas vykdomas per įstatymų nustatytą terminą arba per kitą, trumpesnį laikotarpį, jeigu tai numatyta sąskaitos aptarnavimo sutartyje ar nustatyta muitinės.

Šis mokėjimo dokumentas naudojamas lėšoms pervesti:

• Prekių tiekimui, paslaugų teikimui, darbų gamybai.
• Į bet kokio lygio biudžetą, nebiudžetinės lėšos.
• Skolos grąžinimo / paskolos / paskolos suteikimo, palūkanų už pasiskolintų lėšų mokėjimas.
• Kiti sutartyje ar įstatyme numatyti tikslai.

Pagal pagrindinę sutartį užsakymu galima pervesti avansą (išankstinį apmokėjimą) už paslaugas, darbus, prekes arba atlikti periodinio atsiskaitymo operacijas. Dokumentą galima pateikti per 10 dienų (kalendorius). Atgalinis skaičiavimas prasideda kitą dieną po iškrovimo datos.

Mokėjimo nurodymas ir mokėjimo nurodymas: skirtumai

Šie du dokumentai turi vieną bendrą bruožą. Tiek užsakymas, tiek užsakymas naudojami kaip vykdymo būdasoperacijos, apimančios dalinius mokėjimus. Tačiau dokumentai turi didelių skirtumų.

Pirma, mokėjimo nurodymu negalima visiškai apmokėti sąskaitos faktūros arba kvito. Kita vertus, mokėjimo nurodymas dažniausiai atlieka būtent tokią funkciją.

Mokėjimo nurodymas yra tiesioginis pinigų pervedimas. Kartu nesitikima, kad bankinės organizacijos klientas duos pavedimą atlikti atsiskaitymo operaciją. Mokėjimo nurodymas savo ruožtu numato teisę pervesti pinigus iš kliento sąskaitos į kitą sąskaitą bankinei struktūrai.

Mokėjimo nurodymu gali pasinaudoti, pavyzdžiui, teisminės institucijos. Valdžios institucijos kreipiasi į bankinę organizaciją su prašymu nurašyti tam tikrą sumą iš skolininko sąskaitos kito asmens ar bet kokios struktūros naudai. Tuo pačiu sąskaitos savininkas iš anksto nepranešamas apie operacijas, kurios bus atliekamos su jo pinigais. Apie pervedimą jis gali sužinoti pervedęs lėšas, tai yra įvykdęs pavedimą. Pavyzdžiui, tai gali būti SMS pranešimas. Jis gali nesužinoti apie operaciją, kol neapsilankęs banko struktūroje (jei, pavyzdžiui, neįdiegtas mobilusis bankas).

Atitinkamai mokėjimo pavedimas ir nurodymas yra skirtingo turinio dokumentai. Jie gali būti vykdomi nepriklausomai vienas nuo kito arba būti tarpusavyje susiję atsiskaitymo vertybiniai popieriai.