Kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą: investavimo būdai, strategijos, rizika, patarimai

2024 Autorius: Howard Calhoun | [email protected]. Paskutinį kartą keistas: 2023-12-17 10:34

Vienas patikimiausių ir pelningiausių būdų taupyti kapitalą yra investicijos į nekilnojamąjį turtą. Su tuo sutinka ir finansų analitikai, ir paprasti piliečiai, norintys apsaugoti savo lėšas nuo ekonomikos bangų ir finansų krizių. Be to, naudodami šį įrankį asmeninėms santaupoms apsaugoti, galite jas žymiai padidinti tuo pačiu metu.

Kas dar daro šį rinkos mechanizmą patrauklų?

Investavimo į nekilnojamąjį turtą privalumai

1. Investuodamas į nekilnojamąjį turtą investuotojas sukuria nuolatinį pasyvių pajamų š altinį, o tai reiškia nuolatinį pelną be papildomų pastangų ir laiko.

2. Laisvų lėšų išsaugojimas, apsauga nuo infliacijos ir kitų neigiamų ekonominių reiškinių.

3. Kapitalo investicijų geografinių ribų trūkumas. Kitaip tariant, sprendžiant, kaipinvestuodami į nekilnojamąjį turtą, galite apsvarstyti galimybes įsigyti objektus tiek Rusijoje, tiek užsienyje.

4. Gebėjimas įgyvendinti didelės apimties ilgalaikius projektus.

5. Patogus valdymas ir valdymas, kai nėra grynųjų pinigų ar banko sąskaitos, todėl reikia nuolat stebėti esamą rinkos situaciją.

Kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą?

Finansinės krizės laikotarpis, kuriam būdingas staigus nekilnojamojo turto kainų kritimas, yra idealus tokio tipo investicijoms. Jeigu atsižvelgsime į tai, kad pagal statistiką, praėjus keleriems metams po ekonominio nuosmukio, prasideda intensyvus ekonomikos augimas ir dėl to didėja nekilnojamojo turto objektų vertė, tai tokia investicija ilgainiui taps labai patikima ir pelninga.

Prieš įgyvendinant pirmuosius investavimo planus, pirmiausia reikėtų susipažinti su visais šios rinkos dalyvių elgesio ypatumais, pasiteisinusia patyrusių investuotojų taktika ir strategijomis. Taip pat turėtumėte atlikti nuodugnią esamos situacijos nekilnojamojo turto rinkoje analizę, galbūt pasitelkę profesionalą.

Geriausius būdus investuoti į nekilnojamąjį turtą, mes apsvarstysime toliau.

Sėkmės veiksniai

Nepaisant didelio populiarumo investuoti į gyvenamąjį ir komercinį nekilnojamąjį turtą, pastaruoju metu sėkmingų žmonių, vadovaujančių šiai veiklai, skaičius pastebimai sumažėjo. Tačiau visuomenės nuomonė apie šią investicijų kryptį kaiptuo tarpu paprasčiausias ir prieinamiausias būdas taupyti kapitalą nepasikeitė.

Didieji šios rinkos dalyviai dažniausiai dirba per tarpininkus, kurie yra nekilnojamojo turto profesionalai. Jų užduotis – nuodugniai išnagrinėti užduotą klausimą, surinkti ir analizuoti maksimalią informaciją apie dominantį objektą.

Kalbant apie smulkias investicines operacijas, investuotojas apsieina be nekilnojamojo turto paslaugų ir specialistų pagalbos, norėdamas sumažinti savo išlaidas. Paaiškinkime pagrindinius dalykus, kuriuos turėtų žinoti kiekvienas pradedantysis investuotojas, norėdamas pelningai investuoti į nekilnojamąjį turtą.

Bendra rinkos situacija

Pirmasis etapas – esamos situacijos pačioje nekilnojamojo turto rinkoje tyrimas ir tyrimas: kainų politikos pokyčių tendencijos ir pagrindinių procesų dinamika. Galite išklausyti pasaulyje pripažintų investavimo profesionalų nuomones arba kreiptis į pažįstamą specialistą dėl individualios konsultacijos.

Grąžinimo laikotarpiai

Kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą, kiek įmanoma apsisaugoti nuo finansinės rizikos?

Pradedant verta atsiminti, kad į ilgalaikius projektus investuojami tik nemokami pinigai. Dabartinės nekilnojamojo turto rinkos plėtros tendencijos greitų pajamų šioje srityje nežada. Todėl įprastas spekuliacinis „pirk ir parduok“metodas čia neveiks.

Be to, reikia atsižvelgti į daugybę kitų svarbių dalykų.

Pavyzdžiui, jei investuojame į nekilnojamojo turto plėtrą, automatiškai sutinkame su galimu atidėjimuobjekto pristatymas, nes tokie precedentai, deja, šiandien nėra neįprasti. Be to, atsiradęs objektas būsimiems klientams taps patrauklus tik baigus remontą kaimyniniuose butuose. Dėl to pajamų iš šios rūšies investicijų gavimas bus atidėtas neribotam laikui.

Kaip mažiau problemišką alternatyvą galite rinktis antrinį būstą, kurį greičiau ir paprasčiau išnuomoti. Tačiau didelė jo kaina prisidės prie to, kad dėl to labai sumažės gaunamų pajamų suma.

Todėl sprendžiant, ar investuoti į nekilnojamąjį turtą, svarbu nepamiršti šio projekto ilgalaikiškumo ir lėto atsipirkimo. Šiuo atžvilgiu sprendimas pirkti butą naujame pastate iš paskutinių santaupų bus aiškiai klaidingas.

Pajamos iš investicijų į nekilnojamąjį turtą

Vienas iš svarbiausių faktorių renkantis investicinę priemonę yra apytikslė numatomų pajamų suma.

Reikėtų atsiminti, kad investicinėje veikloje, nukreiptoje į nekilnojamojo turto valdymą, kaip ir bet kurioje kitoje finansinėje strategijoje, pelningumo lygis yra tiesiogiai susijęs su įvykio rizikingumu. Pavyzdžiui, įsigydamas butą naujos statybos name investuotojas turi teisę tikėtis apčiuopiamos tokio projekto grąžos. Tačiau tikimybė likti be investuotų lėšų ir baigto objekto yra labai didelė.

Laikas ir kaina

Kiek laiko turite? Po kiek gali prireikti investuotų resursų? Kiek pinigų esate pasirengę investuoti šiuo metu? Šiuos tris klausimus reikia išsiaiškintivisų pirma, užsiimti investicine veikla.

Taip pat bus naudinga apskaičiuoti tikslų valandų skaičių, kurį galite reguliariai skirti būsimam finansiniam projektui. Veiksniai, lemiantys investicijoms reikalingų lėšų dydį, yra: rinkos segmentas, pasirinkto objekto vieta ir bendra esama situacija tiek dominančioje srityje, tiek visoje ekonomikoje.

Spręsdami, kaip pradėti investuoti į nekilnojamąjį turtą, svarbu vengti dažnų klaidų, su kuriomis susiduria daugelis naujokų. Norėdami tai padaryti, turite kreiptis į pelningiausias kapitalo išsaugojimo priemones.

Taigi, į kokį turtą geriausia investuoti? Išsiaiškinkime.

Komercinis nekilnojamasis turtas

Šios rūšies investicijoms būdinga gana didelė grąža.

Visi ekspertai sprendimą investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą, esantį dideliuose miestuose, vieningai pripažįsta optimaliausiu strateginiu žingsniu. Šis sutarimo požiūris yra visiškai pagrįstas. Kadangi būtent šis įrankis yra paklausiausias plačiai įgyvendinamų didelio masto ir smulkaus verslo projektų kontekste. Šiuo atžvilgiu galite būti tikri, kad nei viena įsigyta sandėlio, gamybinė ar komercinė patalpa nebus tuščia. Tačiau neturėkite iliuzijų dėl tokių pajamų lengvumo. Kad dirbtuvės ar sandėlis pradėtų nešti tam tikrą pelną, prireiks laiko ir finansinių investicijų įrangos įsigijimui, remontui ir bendr.objekto pagražinimas. Gali prireikti net surengti reklaminę kampaniją ar pristatymą, kad pritrauktumėte potencialių klientų.

Vertingas patarimas: prieš investuojant į nekilnojamąjį turtą konkrečiame regione, protinga pasikonsultuoti su ekspertais apie rinkos būklę šiuo metu. Šis veiksmas apsaugos nuo netikėtų kainų svyravimų, galinčių sukelti didelių finansinių nuostolių.

Investicijos į būstą

Nepaisant ekspertų rekomendacijų, šiandien vis dar populiariausia pagal investicijas yra gyvenamojo nekilnojamojo turto rinka. Šiame segmente geriausias pasirinkimas būtų vidutinei kainų kategorijai priklausantis objektas. Šią parinktį lengviau išsinuomoti ir gauti greitą pelną.

Kalbant apie naudą, verta atkreipti dėmesį į statomus objektus ir jau paruoštus naujus pastatus. Investuodami į tokio tipo būstą galite tikėtis 10% pajamų nuo buto rinkos vertės. Didelę finansinę grąžą lemia tai, kad šių gyvenamųjų patalpų kainos dažniausiai yra mažesnės nei antrinėje rinkoje.

Nekilnojamas turtas užsienyje

Investicijos į užsienio nekilnojamąjį turtą – atskira diskusijų tema. Šioje srityje investicijos į viešbučių sektorių laikomos pelningiausiu variantu dėl spartaus kainų augimo Europos viešbučių versle.

Investuotojai, nebijantys padidėjusios rizikos, turėtų atkreipti dėmesį į galimybę įsigyti būstą besivystančiose šalyse. Ačiūžemos dabartinės kainos, tokio tipo investicijos gali būti labai pelningas būdas taupyti kapitalą.

Kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą su nedideliu kapitalu?

Investavimas į investicinius fondus

Nekilnojamojo turto investiciniai fondai šiandien yra labai populiarūs visame pasaulyje. Rusijoje jie veikia uždaru formatu. Jų veikimo esmė yra investuotojų lėšų kaupimas ir tolesnė jų kryptis įgyjant nuosavybės teises į dabartinę daugiaaukščių namų statybą. Pažymėtina, kad tokia investicija gali būti atliekama tik statybos leidimo išdavimo etape.

Šis metodas turi daug privalumų:

• palyginti maža akcijų kaina (nuo 100 iki 1000 USD);
• išvengti rizikos, būdingos nekilnojamojo turto valdymui;
• anuiteto pajamų mokėjimas iš daugelio fondų;
• galimybė investuoti į kelis perspektyvius objektus vienu metu;
• teritorinių apribojimų nebuvimas, leidžiantis, būnant Rusijoje, investuoti į nekilnojamąjį turtą užsienyje;
• labai aukštas likvidumo lygis.

Keli šio investavimo metodo trūkumai yra šie:

• didelis nepastovumo lygis – dažnas akcijos vertės keitimas aukštyn ir žemyn;
• tam tikro sąlygų rinkinio buvimas investuojant į užsienio fondus – asmens pajamų teisėtumo įrodymo pateikimas ir puikus anglų kalbos mokėjimas.

Bendrovės akcijos – turto savininkas

Šis metodas apima tam tikros įmonės akcijų įsigijimą su tolesniu įsigytų vertybinių popierių vertės padidėjimo perspektyva.

Ar apsimoka tokiu būdu investuoti į nekilnojamąjį turtą? Spręskite patys, atsižvelgdami į šiuos privalumus:

• galimybė investuoti su nedideliu kapitalu dėl žemo įėjimo slenksčio;
• fizinio nekilnojamojo turto trūkumas ir susijusi rizika.

Verta atkreipti dėmesį į neigiamus aspektus:

• palyginti mažas likvidumas;
• maža diversifikacija (žema galimybė investuoti į kelis projektus vienu metu);
• didelės rizikos buvimas.

Žemės pirkimas Rusijoje

Nepaisant labai rizikingo ir brangaus šio investavimo būdo bei sunkumų, susijusių su žemės paieška ir privatizavimu, šis metodas vis tiek leidžia pelningai investuoti į nekilnojamąjį turtą, ir štai kodėl.

Pirma, didelė sklypų prie miestų kainų augimo tikimybė – apie 20 proc. Tai palengvina paspartinta kotedžų statybos plėtra priemiesčio zonoje.

Antra, ši parinktis bus puikus atsakymas į klausimą, kaip investuoti į nekilnojamąjį turtą su nedideliu kapitalu. Pačios aikštelės kaina yra palyginti nedidelė, o objekto priežiūra nereikalaus didelių finansinių išteklių, priešingai nei įspūdingi remonto kaštai.ir komunaliniai mokesčiai perkant butą.

Žemės pirkimas užsienyje

Apatinė tokių investicijų riba yra apie 15 000 USD. Šio pasirinkimo privalumas – didelė marža (apie 25%) priėmus sprendimą pradėti statybas įsigytoje žemėje. Tačiau tokia investicija yra gana rizikinga dėl mažos nekilnojamojo turto paklausos JAV ir Europoje.

Būsto pažymėjimas

Kitas būdas investuoti pinigus į nekilnojamąjį turtą – įsigyti dokumentą, patvirtinantį teisę į konkrečią gyvenamąją erdvę statomame name. Pridavus objektą eksploatuoti, šį būsto liudijimą galite pasikeisti į butą sumokėję trūkstamą sumą arba gauti priklausančius pinigus, pagal objekto kainą statybos darbų užbaigimo metu. Šio metodo pranašumas – sutaupyti nuo pirminio ir antrinio būsto kainų skirtumo.

Tačiau planuojant gyventi tokiu būdu įsigytame bute, verta prisiminti didelę galimą šio įvykio riziką. Taip yra dėl to, kad pastatytame name gali nebūti gyvenamojo ploto, kuris būtų tinkamas sertifikato charakteristikoje nurodytam plotui. Be to, atsižvelgiant į paties statybų proceso ilgalaikiškumą, svarbu prisiminti nekilnojamojo turto kainų kritimo riziką, kuri, remiantis daugybe ekspertų nuomonių, mūsų šalyje bus pastebėta jau visai netolimoje ateityje.

Prognozėsspecialistai šiais metais

Šių metų I ir II ketvirčius, remiantis daugelio finansų analitikų autoritetingais pareiškimais, reikšmingo gyvenamojo nekilnojamojo turto kainų kritimo nesitikėta. Apskritai šios prognozės visiškai pasiteisino. Tačiau antroje metų pusėje tendencijos kardinaliai keičiasi, linkusios gana intensyvaus kainų mažinimo link. Žymiausi ekspertai įžvelgia vieną iš pagrindinių hipotekos palūkanų augimo priežasčių. Toks vienas nuo kito priklausomas procesas lems vėlesnį banko palūkanų padidėjimą, pagrįstą būsimu vidutinės rinkos kainos pokyčiu. Kaip nedidelį pakeitimą ekspertai leidžia šios situacijos laikinumui.

Remiantis aukščiau pateiktomis prognozėmis, galime daryti išvadą, kad NT rinka 2018 metais išgyvena intensyvią dinamiką ir atsigavimą. Galbūt šis reiškinys yra susijęs su tam tikru Rusijos ekonomikos stabilizavimu.

Esama rinkos situacija ir ekspertų prognozės aiškiai rodo, kad šiais ar kitais metais yra galimybė įsigyti nekilnojamąjį turtą. Po kelerių metų tokia investicija galės atnešti didelį pelną iš vėlesnio perpardavimo.

Investuotojų baimės ir jų priežastys

2015 m. buvo įvestas naujas nekilnojamojo turto mokesčio tipas, kuris pakeitė anksčiau galiojusį privalomą nekilnojamojo turto mokestį.

Ši naujovė vis dar kelia nerimą daugeliui investuotojų. Tokio surinkimo mokesčio bazė yra objekto kadastrinė vertė. Įvairūs atskaitymai, susiję su tuo, kad asmuo turi kito nekilnojamojo turto, naujoje atsiskaitymo sistemoje netaikomi.

Finansų analitikai ramina susirūpinusius investuotojus sakydami, kad dabartinė tvarka galioja tik federaliniams miestams.

Tik iki 2020 m. planuojama išplėsti tokio tipo kolekciją visoje Rusijos teritorijoje. Iš to išplaukia, kad per artimiausius dvejus metus apsimoka įsigyti gyvenamąjį ar komercinį nekilnojamąjį turtą mažuose miesteliuose ir miesteliuose, siekiant juos parduoti už itin palankią kainą arčiau pokyčių įvedimo momento.

Išvados

Nepamirškite, kad ekonomikos nuosmukio metu užsienio valiutos fondų ir kitų finansinių institucijų stabilumas ir patikimumas smarkiai krenta, skirtingai nei investicijos į nekilnojamąjį turtą.

Šis faktas leidžia daryti akivaizdžią išvadą, kad investavimas į gyvenamąjį ir komercinį nekilnojamąjį turtą šiuo metu yra patikimiausia, pelningiausia ir saugiausia priemonė sutaupyti nuosavo kapitalo.

Ekonominė padėtis Rusijoje ir jos geopolitikos nestabilumas šiam veiksniui didelės įtakos neturi. Be to, ekspertų teigimu, dabartinė sudėtinga situacija pasaulinėje arenoje greitai bus sėkmingai išspręsta. O tai reiškia, kad ateis pats tinkamiausias momentas parduoti turimą turtą labai palankiomis sąlygomis.

Todėl, jei turite laisvų lėšų, paskubėkite pelningai investuoti naudodami vieną iš mūsų siūlomų schemų.